Перед предоплатой поставщика проверяют по трём линиям: юридическая надёжность компании (ЕГРЮЛ, суды, банкротство, долги), легальность самой древесины (ФГИС ЛК и документы) и условия сделки (договор и схема оплаты). Десять минут в бесплатных сервисах ФНС и государственных картотеках закрывают большую часть риска нарваться на однодневку или на компанию с арестованными счетами.
- ✓Проверяйте три вещи: само юрлицо, легальность древесины, договор и схему оплаты.
- ✓Базовая проверка бесплатная и занимает около десяти минут: ЕГРЮЛ, «Прозрачный бизнес», арбитраж, Федресурс, ФССП.
- ✓Партия должна ехать с электронным сопроводительным документом (ЭСД) с QR-кодом.
- ✓Незнакомому поставщику не платите всё вперёд: оплата по факту, частями или через банковский аккредитив.
Ниже порядок проверки, который проходят перед первой сделкой и перед каждой крупной отгрузкой.
Пять признаков рискованного поставщика
- !Компания зарегистрирована недавно или, наоборот, давно не ведёт деятельность и оживает под конкретную сделку.
- !Настаивают на стопроцентной предоплате и торопят с оплатой.
- !Массовый адрес регистрации или массовый директор (числится в десятках фирм).
- !Цена заметно ниже рынка без внятного объяснения.
- !Нет документов на происхождение древесины, уклоняются от письменного договора со спецификацией.
Каждый пункт по отдельности не приговор, но два-три вместе это повод остановиться. Подробнее про такие фирмы в статье про зомби-компании.
Бесплатная проверка юрлица за десять минут
Всё это открытые официальные данные, платные сервисы для базовой проверки не нужны.
| Сервис | Что проверяете |
|---|---|
| Выписка ЕГРЮЛ/ЕГРИП (egrul.nalog.ru) | Существование фирмы, директор, адрес, дата регистрации, виды деятельности, отметки о недостоверности сведений |
| «Прозрачный бизнес» ФНС (pb.nalog.ru) | Налоговая задолженность, среднесписочная численность, спецрежимы, признаки массового адреса и руководителя, ограничения |
| Картотека арбитражных дел (kad.arbitr.ru) | Судебные споры, иски о взыскании, объём претензий |
| Федресурс и реестр банкротств (fedresurs.ru) | Банкротство, сообщения о намерении кредиторов |
| Банк данных ФССП (fssp.gov.ru) | Исполнительные производства, непогашенные долги |
Что должно насторожить: компания часто выступает ответчиком по искам о взыскании, есть признаки банкротства, у приставов висят крупные производства, недавно сменились директор и адрес, руководитель числится в множестве фирм. Результаты проверки сохраните, выписку и скриншоты: если у налоговой появятся вопросы к сделке, они помогут подтвердить, что вы проявили должную осмотрительность при выборе контрагента.
Легальность древесины: ФГИС ЛК
Проверка компании закрывает только половину, сама древесина тоже должна быть легальной. Учёт сделок с древесиной ведётся в государственной системе ФГИС ЛК. Для покупателя это три шага.
Покупка нелегальной древесины создаёт риск штрафов и конфискации в том числе для покупателя.
Договор: что обязательно прописать
Договор это ваш главный рычаг, если что-то пойдёт не так. Проверьте, чтобы в нём были:
Как принять партию и зафиксировать расхождения, разобрано в статье про приёмку пиломатериалов.
Оплата: как не терять предоплату
Стопроцентная предоплата незнакомому поставщику это самый быстрый способ потерять деньги.
Есть варианты безопаснее. Они различаются тем, на ком лежит риск, если поставка сорвётся.
При высокой ключевой ставке предоплата ещё и замораживает дорогие оборотные деньги, поэтому экономически она невыгодна вдвойне.
Отдельно сверьте платёжные реквизиты: счёт должен принадлежать той же компании, что и в договоре и ЕГРЮЛ. Просьба оплатить на счёт третьего лица или на карту физлица это стоп-сигнал.
Чек-лист проверки перед оплатой
- Выписка ЕГРЮЛ получена, директор и адрес не массовые, отметок о недостоверности нет.
- «Прозрачный бизнес»: нет крупной налоговой задолженности и блокировок.
- Картотека арбитража: нет вала исков к поставщику как к ответчику.
- Федресурс: нет банкротства и намерений кредиторов.
- ФССП: нет крупных исполнительных производств.
- Есть документы на легальность древесины и готовность работать через ФГИС ЛК.
- Подписан договор со спецификацией и порядком приёмки.
- Оплата идёт на счёт самой компании, без стопроцентной предоплаты незнакомцу.
Частые вопросы
Достаточно ли выписки ЕГРЮЛ?
Нет, это только минимум. Выписка подтверждает существование фирмы, но реальные риски видны в судах, банкротстве и долгах у приставов.
Что делать, если предоплата ушла, а товара нет?
Действовать по договору: претензия, затем суд и при признаках мошенничества заявление в правоохранительные органы. Именно поэтому договор и проверка до оплаты важнее любых устных обещаний.
Как обезопасить первую сделку?
Возьмите небольшой пробный объём, платите по факту приёмки или частично, для крупной суммы используйте банковский аккредитив. Полный вагон незнакомому поставщику на условиях предоплаты брать не стоит.
Как это решает Вудис
На Вудис можно разместить запрос предложений и получить отклики от нескольких поставщиков, чтобы было из кого выбирать и с чем сравнивать условия. Того, кто подошёл по цене и срокам, прогоните по чек-листу из этой статьи и зафиксируйте условия в договоре до оплаты.
